Reporter la décision de planifier sa situation, c'est accepter la possibilité que votre situation financière n'évolue pas de la façon que vous désirez. C'est accepter le risque de perdre sa liberté financière pour laquelle on a fait tant de sacrifices.

Le processus de planification est notre façon d'analyser la situation globale d'une personne, d'une famille et d'une entreprise. Lorsqu'on s'entend sur les grands objectifs, les réalités et les possibilités, on peut élaborer des stratégies financières qui s'harmonisent avec les désirs du client.

TABLEAU DU PROCESSUS

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Une planification doit aussi tenir compte des variables incontrôlables tels : une inflation galopante, des rendements sur les placements inférieurs ou une augmentation du coût de vie. La marge de manoeuvre face à ces impondérables doit être identifiée afin de se garantir une plus grande flexibilité.